Raphael presta serviços de consultoria focado em gestão financeira para pessoas e famílias. Para obter maiores informações poderá acessar o site de sua empresa: 
Recebi uma pergunta sobre a minha profissão e a certificação CFP (Certified Financial Planner) e resolvi colocar a resposta aqui.
Para quem quer tirar o CFP, existem cursos à distância da BankRisk (http://www.bankrisk.com.br/site/) e da FKPartners (http://www.fkpartners.com/default.asp).
Tirar a certificação não oferece vantagem em relação à regulamentação. Para vender seguros precisa do SUSEP, para vender investimentos precisa do ANCOR, para dar consultoria de investimentos financeiros precisa de registro na CVM e para ser Analista (Relatórios Públicos com recomendações sobre investimentos financeiros) precisa do CNPI - APIMEC e registro na CVM.
Agora, o CFP é uma certificação que vai exigir que estude e amplie seus conhecimentos, além de lhe colocar em outro nível de qualificação. Entretanto o consumidor ainda não a conhece direito.
Alguns clientes chegaram até mim através do site do IBCPF, mas é uma minoria.
Hoje saiu uma matéria no Jornal Valor sobre o assunto intitulada “Brasil precisa descobrir a figura do planejador financeiro“, no caderno EU&Investimentos Acesso exclusivo para assinantes: Acesse aqui
Bom dia Raphael, tudo bem?
Tenho acompanhado seu blog, parabéns pelos posts.
Sou investidor e estou pensando em atuar profissionalmente como consultor de investimentos, além das certificações é necessário um registro na cvm. Como proceder e o que é necessário?
Grande abraço, parabéns pelo trabalho e acredito que a cada dia se torna mais necessário a presença do consultor de investimentos, por vários motivos.
Alexandre Mantovani
Londrina - PR
Boa Noite Rafael,
Atuo em uma grande instituição financeira, no cargo de consultor de investimentos, com as duas certificações CPA 10 e 20, porém tenho grande interesse no assunto e vejo nessa profissão uma excelente oportunidade, mas na área que atuo e no segmento pouco uso conhecimento técnico e intelectual pelo nivel de clientes que atendo. Mas quero me especializar cada vez mais e gostaria de saber o melhor caminho para atingir um nível importante nesse grande mercado. quais certificações posso adquirir e em qual escala devo ir estudando e realizando os testes?
Leandro Zogahib
Rio de Janeiro
OLÁ LEANDRO,
Tirar o CFP, depois o CNPI e quem sabe o CIIA ou o CFA são os melhores caminhos, mas não acredite que o nível de conhecimento dos clientes vá mudar muito. É para isso que servimos, ensinar os clientes.
Não é pq um médico é melhor que seus pacientes entendem de medicina.
Abs,
Raphael
Vi seu blog através da revista VOCÊ S/A , estou fazendo o meu TCC e escolhi este segmento para o tema do tabalho da faculdade, aqui em Recife não conheço nenhuma empresa com este se
mento, e estou com algumas dificuldades em relaçãoa pesquisa de mercado, anpalise dos concorrentes principalmente.Como fazer para conseguir maiores informações sobre este segmento?
Angela.
Olá Angela,
O IBCPF e a ANBIMA são as duas instituições que podem lhe auxiliar um pouco. Se desejar me mande uma email. rc@raphaelcordeiro.com.br
Abraço,
Olá Rafael, gostei do Blog.
Dúvidas ainda sobre o tema:
Vc sabe dizer qual legislação obriga o Registro na CVM, uma vez que a profissão, me parece, é não regulamentada? (no que se refere ao atendimento do Planejador de modo genérico, ou seja, que não indica ou gere investimentos específicos, mas apenas orienta o cliente ou familia sobre a necessidade de organizar suas finanças e iniciar seu planejamento financeiro… não há obrigatoriedade de registro na CVM, correto?)
Qual então é a formação e eventual certificação exigida ou necessária para a atuação como Planejador Financeiro Pessoal para que o mesmo seja cadastrado na CVM?
Grato, Ricardo.